Voici la version entièrement anonymisée, dynamisée et structurée de cette offre d'emploi, mettant en valeur l'aspect innovant de la structure et la technicité des missions réglementaires.
Fiche de Poste : Alternant(e) Chargé(e) de Conformité - LCB-FT (H/F)
Contexte du poste
Une fintech de premier plan, filiale d'un grand groupe bancaire international et spécialisée dans les facilités de paiement innovantes (solutions "Buy Now Pay Later"), recherche un(e) alternant(e) pour rejoindre sa Direction Conformité.
Aux côtés et sous l'accompagnement du Responsable LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme), vous participerez activement à la maîtrise des risques financiers et réglementaires de l'entreprise, dans un environnement technologique agile et en forte croissance.
Vos Missions
1. Analyse et traitement des alertes (Niveau 2) :
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Prendre connaissance et analyser quotidiennement les alertes de conformité escaladées (générées par les outils de filtrage et de surveillance des transactions).
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Étudier le profil des clients et la cohérence de leurs transactions afin de prendre une décision éclairée (clôture documentée de l'alerte ou escalade au Niveau 3 / Conformité Groupe).
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Motiver les analyses de risques et contribuer à la préparation des dossiers de Déclaration de Soupçon.
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Participer à la mise en place de mesures de vigilance renforcée (surveillance accrue ou clôture de relation d'affaires).
2. Contrôles, reporting et veille réglementaire :
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Préparer et contribuer à la réalisation des contrôles de second niveau (independent testing) selon les procédures établies.
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Participer à la rédaction des réponses aux réquisitions judiciaires et aux droits de communication des autorités de contrôle (TRACFIN).
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Contribuer au recueil des données pour les questionnaires réglementaires annuels et participer à la veille réglementaire LCB-FT.
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Aider à la rédaction et à la mise à jour des modes opératoires internes.
3. Sensibilisation interne :
